Cumplimiento y PLAFT
Diseñamos, implementamos y auditamos programas de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo con enfoque basado en riesgos. Nuestro trabajo incluye el diseño y actualización de políticas y manuales PLAFT, códigos de ética y conducta, matrices de riesgo por cliente/operación, procedimientos KYC/KYB, segmentación y screening (PEP, sanciones), monitoreo transaccional, reporte de operaciones inusuales/sospechosas y gobierno del Oficial de Cumplimiento. La documentación se prepara con criterios de evidencia y trazabilidad para superar auditorías internas y fiscalizaciones del supervisor.
Realizamos diagnósticos y “gap assessments” frente a normativa local e internacional y ejecutamos planes de remediación y corrección de procesos, incluyendo reportes a Directorio/Comités.
Integramos anticorrupción, conflictos de interés, debida diligencia de terceros y privacidad de datos, y acompañamos inspecciones y sumarios hasta su cierre. El objetivo es doble: reducir exposición regulatoria y operativa y, a la vez, habilitar relaciones bancarias y comerciales sin fricciones.